Bachelor Banque Assurances (BA)
Saint-Brieuc | Saint-Malo
Responsable Banque Assurances
Le conseiller clientèle omnicanal bancassurance a pour mission de conseiller, gérer et fidéliser un portefeuille de clients à qui il vend des produits et des services bancassurance. A l’écoute de son client, il recueille et analyse ses besoins, lui apporte des solutions et lui conseille des services et produits bancassurances adaptés. Il l’informe en matière de droit, de remboursement, de garanties, ainsi que sur les évolutions juridiques et financières.
Alternance
1 jour de formation
Le Vendredi
Formation Gratuite
Prise en charge par l’OPCO de l’entreprise
Durée
Formation de 12 mois
Pré-Requis
BAC +2
ou 120 ECTS
ou Titre niveau 5
Ouverture de la formation en septembre 2025
compétences professionnelles visées par le diplôme
Élaboration du plan de développement du portefeuille clients bancassurance
- Analyser la composition de son portefeuille clients pour identifier des typologies de clients, afin d’en déterminer les points forts et les manquements ou déséquilibres
- Effectuer le diagnostic marché de sa zone de chalandise, pour y détecter les opportunités ou les risques de développement du portefeuille clients
- Définir une feuille de route commerciale dans une perspective de gains de parts de marché
- Proposer à son manager un plan d’actions commerciales (PAC) omnicanal détaillant les actions à mener en direction des cibles identifiées
- Evaluer les résultats des actions commerciales menées
Conduite de la relation client et gestion du risque client
- Sélectionner et combiner les canaux de communication on et off line
- Accompagner le client avec pédagogie dans l’utilisation des outils numériques bancassurances
- Gérer efficacement les sollicitations clients et l’organisation de son agenda (accueil, rendez-vous, appels entrants, opérations courantes en bancassurance, alertes commerciales liées à son portefeuille)
- Traiter les demandes complexes des clients, physiquement ou à distance, afin de leur apporter des solutions adaptées à leurs besoins
- Assurer le suivi des demandes et l’avancement des dossiers clients en lien avec les services internes
- Traiter les réclamations des clients, dans le respect du cadre réglementaire et des processus mis en place par l’entreprise
- Traiter les signaux, incidents et mouvements inhabituels survenant sur les comptes des clients, pour vérifier la cohérence économique et la légalité de l’opération
- Sécuriser les actifs des clients et les intérêts de la banque
- Effectuer une veille réglementaire, fiscale et digitale en bancassurance régulière et s’auto-former à l’aide des outils mis à sa disposition
Promotion et vente d’une offre de services bancassurances
- Conduire une démarche omnicanale de prospection, dans le respect des règles de démarchage et du RGPD, afin de développer son portefeuille clients
- Préparer l’entretien avec le client ou prospect à partir des données du CRM, en vue de susciter l’engagement client
- Réaliser un entretien de « découverte » client / prospect, afin de collecter les informations pertinentes et nécessaires à la formalisation d’un bilan
- Conseiller le client dans l’optimisation de son patrimoine, de ses placements, de sa protection assurantielle ou dans l’accès à des solutions de financements ou d’assurances
- Négocier les conditions financières et les garanties de l’offre de produits et services bancassurances, dans le périmètre des délégations qui lui sont accordées par sa hiérarchie, afin de conclure un accord satisfaisant les deux parties
- Sécuriser les engagements pris, en contractualisant les ventes de produits et services bancassurances dans le respect de la réglementation en vigueur
- Instaurer une convention, programme ou pacte relationnel et commercial avec le client
- Mettre en place un plan d’actions de fidélisation à l’attention des clients, de groupes affinitaires
- Conduire des actions permettant d’accroître la notoriété de l’entreprise dans la zone d’implantation de l’agence
Diplôme cértifié par :
Secteurs d’activité
-
Banque de détail (régional ou national)
-
Au sein d’une compagnie d’assurances
-
Courtier en assurances
-
Au sein d’un centre de relation client ou d’un centre de banque en ligne
Métiers visés
-
Commercial.e,
-
Community Manager,
-
Chef.fe de Rayon,
-
Responsable Commercial,
-
Chargé.e de projet événementiel,
-
Gérant.e d’entreprise,
-
Webmaster,
-
Manager.euse d’équipe,
-
Chef.fe de secteur,
Les + de l’alternance
- Expérience professionnelle
- Contrat de travail
- Rémunération de 27 % à 100% du SMIC
- Formation gratuite
- Responsabilités en entreprise
Contacts
Responsable pédagogique
Sandrine Miry : sandrine.miry@itcformation.com
CHARGÉE DE RECRUTEMENT Saint-Brieuc
Justine Hamon : justine.hamon@itcformation.com
Validation
- Titre RNCP Niveau 6 (EU) «Conseiller clientèle omnicanal bancassurance» délivré par l’ICD
- Code diplôme : 26X31259
- Code RNCP : 38815 ⚠ Formation reconnue par l’État
- Publié au JO le 27/03/2024
- Date d’échéance de l’enregistrement : 27/03/2027
-
Code NSF : 313 : Finances, banque, assurances, immobilier.
-
Formacode :
41083 : Clientèle particulier
41075 : Service bancaire
41092 : Clientèle entreprise
Modalités
- Durée : Formation de 12 mois – 504 heures de formation
- Rythme : 1 jour de formation par semaine
Saint-Brieuc : 7h de formation le vendredi
ORGANISATION
- Alternance : Formation gratuite prise en charge par l’OPCO de l’entreprise
- Conv. de Stage Longue Durée : Coût de la formation à la charge de l’étudiant : 5400€
- Eligible CPF/VAE
Pré-requis
DIPLÔME
- BAC +2 ou 120 ECTS ou Titre niveau 5
PASSERELLES POSSIBLES
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